与“投资专家”一起关注比特币？没商量就骗了你

与“投资专家”一起关注比特币？没商量就骗了你

当今社会，理财理念深入人心。 “钱能生钱”是很多人的迫切需求。接下来就是骗子乘势而上，设计了很多骗局等等，让人上瘾了。

近年来，网络上出现了一些投资理财类APP，以“高回报”、“丰厚利润”吸引投资者，其中不少是骗子搭建的虚假投资平台，受害人小额投资骗子先是让他们获取微利骗取信任，然后受害人投入大量资金后，他们会发现无法提现，无法打开软件，最后竹篮空空如也。

今年以来，APP投资理财诈骗警报频发，占所有电信网络诈骗警报的7.1%。同比增长1. 85 倍，成为继购物交易、贷款代理、兼职计费和冒充客服之后的第五大电子欺诈类型。从事发区域分析，全市中心城区和郊区事故发生程度不同，在当地人口较多、投资氛围浓厚的中心老城区事故较多；从虚假投资平台的分析来看，9月份涉案最多的一个。 APP名为MetaTrade4，其次是APG、济南证券、盈康保险、BG等；从受骗人群分析，公司员工和失业群体占比最高，加起来接近50%，其他群体分布比较分散；根据时间跨度分析，大部分受害人从“上钩”到发现被骗用了1～2个月，部分受害人受骗时间较长，时间跨度长达3～5年。诈骗者利用人们“赚钱赚钱”的欲望，使用非法甚至假冒的合法APP工具，打着投资理财的旗号进行高额诈骗。

近日，广州市公安局刑警支队牵头在各区公安分局销毁一批虚假投资股票、期货、比特币等，诱骗全国各地不明用户投资虚假投资平台。诈骗窝点，发现这些虚假平台的服务器和被骗资金的转移往往在海外。国内窝点基本提供在线直播条件，充当理财“专家”和“导师”，提供个人账户帮助境外团伙洗钱。目前，打击境外团伙、追查被骗资金难度大、耗时长。一方面，公安机关打击虚假投资平台诈骗。

现在，让我们睁大眼睛，看破犯罪分子的骗术：

第一步，犯罪嫌疑人通过微信加好友或被他人介绍，与受害人聊天，骗取受害人信任，然后推荐受害人下载注册投资理财APP，进行充值。

第二步比特币投资无法提现，受害人尝试投资资金后，会在短时间内获得回报。犯罪嫌疑人进一步利用受​​害人“低投入、高回报”的心态，引诱受害人增加投资的数量和频率。沉得更深。

第三步，当受害者需要提现时，发现无法提现或登录APP。此时，犯罪嫌疑人会以账户被冻结、亏损可能关闭等为由，要求受害人继续投入资金。解冻充值后，受害人继续投入资金后，犯罪嫌疑人会删除受害人的微信等联系方式，让受害人拿不回投入的资金，也联系不上嫌疑人，最后竹篮空了。

典型案例1：“投资专家”带你炒比特币？被骗了1500万！

8月3日，南沙区业主邱某冒充×城证券客服接到电话。 “他和钟水军给受害人上了一堂股票交易课的“洗脑”课，受害人听完课后，觉得对方传授的股票交易知识很实用，预测也很准确。经过深被洗脑后，受害人按照“投资专家”及其助手的指示，登录诈骗团伙搭建的网站，注册相关账号炒作比特币，并安装APP查看比特币行情。在被害人充值的账户里上下买进，之前的投资基本是盈利的，于是被害人向对方提供的10个公司和个人银行账户充值转入了152元8.34万元。直到9月24日，对方通知受害人购买，然而几分钟后，比特币指数突然暴跌，受害人账户中的金额全部丢失，受害人立即查看e比特币当天走势，发现并没有这样的暴跌，这才意识到自己的1528.34万元投资被骗了。

典型案例2：跟着“导师”学炒股？ 127万被骗

8月20日，白云区老板欧通过搜索引擎搜索免费咨询股票，加入了一个股票投资交流群，与群内的“导师”一起学习股票交易。几天课后，群里有人说想练，“导师”在群里推了一个软件，把受害者拉成一个小群（群里有5个人加上受害者） ，声称该群有4人专门管理自己的资金并咨询相关问题，并要求受害者充值。受害人于9月6日至18日先后出资146万元，期间8日取出18.5万。 9月22日，受害人想取钱，却发现办不到。对方声称公司已经把钱打到了他的账户上，但是因为他没有缴纳10%的个人所得税，这笔钱被外汇局冻结了，现在他要缴纳10%。 % 的个人所得税将提取的现金转移到受害者的卡上。受害人突然意识到自己的127.5万元被骗了。

典型案例3：“净赚”一天150万元？结果比特币投资无法提现，进来了 510 万。

8月12日，越秀区业主陈某在微信上加入了一个股票投资交流群，和群里的“导师”一起了解股票交易。 9月，“导师”声称该公司准备利用融资融券炒少数股票，邀请散户参与股票交易，并指示受害人下载并注册“Xsheng Asset Management”平台”，声称在平台上买卖中国A。持有股份和B股时，资金可放大10倍。中奖没有上限，但剩余的10%本金将被强制平仓。 9月15日，受害人按照“导师”的指示，将350万元转入“导师”提供的多个企业和个人账户，并将平台账户资金放大10倍炒股。账面上立刻显示出150万元的“净利润”。元，账户里有550万元。 9月18日，受害人试图提款，提现5万元，但当日股价大跌。受害人害怕被平台强行平仓，于9月24日又投资了160万元。9月26日上午，受害人发现平台账号无法再登录，意识到自己的510万元人民币被骗了。

警方提醒：

投资理财APP电信诈骗罪案凶猛，不同于“杀猪”，投资理财诈骗更直接，直接将受害者拉入各种投资群聊，用直播教程给受害者洗脑，并让受害者看到群里的其他人每天都在赚钱。他们利用人们的赚钱欲望，打着在线投资的幌子进行诈骗。互联网时代，创建理财网站或APP的成本极低。同时，骗子还批量制作虚假理财教程。所谓数百人的活跃教学群，几乎全是骗子伪装的“托儿”，不断散布盈利消息。宣扬平台价值并试图对其进行打包的目的是让受害者将资金转移到诈骗者设置的个人账户和公司账户。资金一经转移，迅速层层转移，被骗子洗白盗用，难觅踪迹。

警方再次提醒投资者警惕超高收益投资，做到四个“不要”：

不要被一时的高利率所迷惑，也不要相信只赚钱不亏本的“交易”，以免落入网上投资和金融诈骗的陷阱。

不相信陌生人在互联网平台发布的股票推荐、内幕消息等信息，不加入满是陌生人的“投资群”，不相信“营业执照”，不相信成为“国际”。磁盘”，这些都是骗子的惯用伎俩。

不要轻易下载陌生人推荐的无法验证合法合规的理财平台，也不要向平台注入资金。这些都是骗子建立的非法钓鱼网站。受害者可能在早期获得短期的小额利润。一旦投资金额巨大，网站将无法反映或打开。这时候骗子就会编造各种借口让你继续投资，甚至直接提款潜逃。 .

请勿将资金转入不熟悉的公共或个人账户。一旦遇到诈骗，请保留汇款或转账凭证，并立即报警。