新一轮DeFi高科技盛宴来袭？

区块天眼APP讯：最近几天，从DOGE两天涨1000%，到马斯克平台比特币一天涨20%，可以说是大获成功。

站在市场顶端的 DeFi 也不甘落后。其龙头项目相继走出强劲上升趋势。UNI、AAVE、SUSHI等屡创新高，DeFi板块再次受到市场关注。

TokenInsight 数据显示，截至 1 月 31 日 18:00，DeFi 生态总锁仓量已升至 3.79.7 亿美元。此外，锁定在以太坊上超过 10 亿美元的协议数量已达到 10 个。

随着链上资产的不断涌入，预计今年 DeFi 将继续火爆。不久前，Messari 首席执行官 Ryan Selkis 在推特上表示，DeFi 很疯狂，这是我进入加密领域以来看到的增长最快的真正创新。他认为 2009-2015 年是关于构建比特币的基础设施并连接到“现实世界”的；2015-2019 年是连接以太坊网络基础设施；2020 年之后，主要是 DeFi。

从崛起到繁荣，DeFi 已成为区块链世界的新叙事。不过，ConsenSys 发布的报告指出，作为一个行业，DeFi 仍处于起步阶段，随着更多新的创新出现，它可能会进一步提高其可访问性和可变性。

集会“闷热”，安全堪忧

2020 年，DeFi 出现并爆发了市场。2021年，这种热潮可能会加剧。

TokenInsight 数据显示，截至年底，DeFi 生态系统总锁仓量已超过 220 亿美元，而 2020 年初的不足 8 亿美元，增长率超过 2,650%。DeFi 项目总市值达到 196 亿美元，增长 12 倍。到 2021 年，流入 DeFi 的加密资产将不减反增。截至 1 月 31 日 18:00，DeFi 生态总锁仓量已升至 3.79.7 亿美元。

近90天DeFi总锁仓量趋势图

DappRadar 数据还显示，2020 年以太坊将新增 106 个 DeFi DApp，占当年新增总数的 44.54%；新增以太坊以外的 DeFi DApp 132 个，占比 55.46%。

然而，在 DeFi 的爆发下，似乎是一个混乱的战国时代。数百亿美元的虚拟货币资产被锁定在这些 DeFi 项目中。对于黑客来说，让他们蜂拥而至的无疑是一块肥肉。

根据《支付盾 2020 年度数字货币反洗钱报告》，DeFi 攻击共 60 起，损失超过 5 亿美元。其中，闪贷攻击至少10次，包括bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、CheeseBank、ValueDeFi和OriginProtocol等多个DeFi项目，至少5次是重入攻击，包括Uniswap、Lendf.Me、Sushiswap、阿克罗波利斯，起源协议。其中，2020年10月DeFi攻击损失达3380万美元，是全年DeFi攻击损失最多的月份；11 月，DeFi 攻击次数达到 10 次，是全年攻击频率最高的月份。

2020年DeFi安全事件及损失统计

可见，目前的 DeFi 项目如履薄冰。针对当前DeFi安全形势，拍盾建议，一方面，上线前应进行全面、专业的智能合约安全审计货币生态链浏览器，排查各种已知漏洞；业务逻辑漏洞，避免跨合约逻辑兼容性漏洞。

同时，最重要的是设计一定的风险控制和熔断机制，并引入第三方安全公司的威胁感知情报和数据态势情报服务，以尽快应对安全风险，及时检查和阻断安全攻击。当攻击发生时，要联动行业各方，构建完整的资产追踪机制。攻击发生后，要检查不足，补漏，完善防御体系。

唯有以太坊，后来者蜂拥而至

虽然以太坊引领了 DeFi 的潮流，但从发展趋势来看，各大公链和领先交易所都针对资产不足、手续费高等问题提出了自己的解决方案。

在公链上，Polkadot 和 EOS 上的 DeFi 项目已经非常丰富了。前者在DEX、聚合器等赛道表现突出，而后者则从“菠菜”类游戏的火爆到DEX逐渐蓄势待发，形成了一定的竞争力。

在交易所中，尤其是三大交易所都建立了自己的DeFi专区，深度参与了DeFi生态建设。

币安方面，币安智能链（BSC）于 2020 年 9 月正式上线，随后宣布将提供 1 亿美元资金支持开发者。截至2021年1月12日，目前有100多个项目使用币安智能链，包括流动性挖矿Swap、钱包、NFT、预言机、去中心化身份、支付等。

火币方面，2020年12月21日，火币生态链Heco正式上线，同时成立Heco生态专项基金，重点支持DEX、借贷、预言机、跨链解决方案等优质项目，火币生态平台上的保险。.

在OKEx方面，OKExChain定位为高性能的去中心化交易公链。与 BSC 和 Heco 不同，OKExChain 的链上原生资产不使用 OKB，而是新发行的原生资产 OKT，并推出了跨链网关和 DEX 产品。

分析人士认为，目前以太坊作为智能合约平台的领先地位难以撼动，而且由于以太坊的gas费用不断上涨，DeFi向外延伸是不可避免的。同时，以太坊2.0也为它带来了新的突破点和无限的想象空间。

“DeFi 已经形成了丰富的行业生态，未来将对旧金融格局产生影响。” OKEx CEO Jay Hao 在推特上表示，DeFi 作为一个新事物，仍然存在很多问题，比如底层公链的性能瓶颈。清算风险、项目同质化造成的逆向选择、合同漏洞造成的资产损失等。

此外，Candaq 集团创始人兼 CEO 林子豪近日表示，推动 Defi 发展仍有“三座山”。一是区块链技术的吞吐量；另一个是如何连接不同系统的资产，这是 Defi 未来世界非常重要的一个环节；三是虚拟与现实的碰撞。今年也有一个趋势。链上资产的价值将开始与链下的价值成正比调整，甚至在不久的将来会有一个链下的过程。

首月“开门红”，基本面持续向好

“到 2021 年底，前 30 种货币中有 60% 将是 DeFi 项目。” 1月29日，火币联合创始人、节点资本创始合伙人杜军在朋友圈表示。

业界看好DeFi的未来前景，积极布局DeFi是主流声音。业内分析人士也认为，随着以太坊2.0的逐步完善，有望助推DeFi生态的翅膀，降低高昂的gas费用。

根据 Coingecko 数据，截至 1 月 31 日 6:00，市值前 100 名的 DeFi 代币总市值为 5.18.6 亿美元，而同期以太坊的市值为 1563 亿美元. DeFi 的总市值大约是以太坊的市值。33.2% 的 . 其中，Chainlink 在 DeFi 项目中市值最高，达到 95.1 亿美元，占 DeFi 前 100 代币总市值的 18.3%。

总市值排名前 100 的 DeFi 代币

同时，进入 2021 年之后货币生态链浏览器，DeFi 代币出现了惊人的增长。UNI、AAVE、SUSHI等屡创新高，再次点燃了投资者的热情。

例如，去中心化交易所 Uniswap 的治理代币 UNI 在 1 月 27 日短暂突破 15 美元后，在过去两天攀升至新高。截至1月31日19:00，UNI的高点已升至20.$56。非小号数据显示，自2021年以来，UNI增长了386%。

今年UNI市场趋势图

“DeFi 预计将在 2021 年增长到当前水平的 10 倍。” Diginex CEO Richard Byworth 此前曾表示，随着比特币进入“机构牛市”，我们将再次见证 DeFi 的发展壮大，其资产规模或将增长 10 倍。次。

针对 Robinhood 暂停 GME 和其他股票交易，Compound 创始人 Robert Leshner 在 Twitter 上评论说，现在是投资者、监管机构和立法者了解和拥抱 DeFi 的时候了。他认为，这是对我们创建公平、透明和自主的金融市场的警钟。

分析人士认为，当前的 DeFi 基本面正在持续改善。一方面，DeFi已经走出了野性时代，简单粗暴的克隆项目很难成功；另一方面，老项目也在不断创新，比如 Uniswap、Sushiswap 等，新的提案和架构。

据杜军介绍，目前的 DeFi 发展历程才刚刚度过1.0 阶段，保险、合成资产等细分领域的兴起，才刚刚打开了 DeFi 发展的大门。随着 DeFi 2.0 阶段的到来，DeFi 协议在技术创新和经济模式上还有很长的路要走。